债市宝债券由发行人发行与管理，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。

尊敬的客户：

　　2024年5月21日-5月23日，我行拟发售上海市财政局发行的“2024年上海市政府一般债券（一期）”债券，债券简称“24上海债01”，债券代码为“2405294”，债券托管机构为“中央国债登记结算有限责任公司”。

　　24上海债01（2405294）为3年期固定利率债券，按年付息，我行发售额度不超过3亿元。本期发行债券招标日为2024年5月20日，分销日为2024年5月21日-5月23日，缴款日为5月24日，上市日为5月28日。本期债券的起息日为2024年5月24日，首次付息日为2025年5月24日，兑付日为2027年5月24日，如兑付日遇节假日，则支付日顺延。本期债券票面利率将于招标日2024年5月20日招标确定，我行当日将进行公告。

　　票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。

　　本次发行债券募集的资金主要用于市级的教育、医疗卫生等民生项目。

　　欢迎上海市地区客户在5月21日-5月23日分销期通过我行掌银、网银、营业网点等渠道认购本次新发债券，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16：50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！

　　具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。

　　本期债券由上海市财政局办理还本付息事宜。中国农业银行在收到上海市财政局兑付的本息资金后，向客户代理兑付本息。根据财政部、国家税务总局规定，对企业和个人取得的上海市政府债券利息所得，免征企业所得税和个人所得税。

　　为保护投资者权益，中央国债登记结算有限责任公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央国债登记结算有限责任公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。

　　查询电话：400-666-5000

　　中国农业银行股份有限公司

　　二〇二四年五月十六日