债市宝债券由发行人发行与管理，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。 

尊敬的客户： 

　　2024年4月28日、4月29日及5月6日，我行拟发售大连市财政局发行的“2024年大连市地方政府再融资一般债券（二期）”债券，债券简称“24大连债04”，债券代码为“2405220”，债券托管机构为“中央国债登记结算有限责任公司”。 

　　24大连债04（2405220）为5年期固定利率债券，按年付息，我行发售额度不超过1000万元。本期发行债券招标日为2024年4月26日，分销日为4月28日、4月29日及5月6日，缴款日为5月7日，上市日为5月9日。本期债券的起息日为2024年5月7日，首次付息日为2025年5月7日，兑付日为2029年5月7日，如兑付日遇节假日，则支付日顺延。本期债券票面利率将于招标日2024年4月26日招标确定，我行当日将进行公告。 

　　票面利率是债券首次发行时公开招标确定的到期收益率，并据此计算该债券的票面利息。 

　　本次发行债券募集的资金用于偿还大连市6月、9月、11月到期债券本金。 

　　欢迎大连市地区客户在4月28日、4月29日及5月6日分销期通过我行掌银、网银、营业网点等渠道认购本次新发债券，业务办理时间为工作日上午10：00至下午16：50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！ 

　　具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。 

　　为保护投资者权益，中央国债登记结算有限责任公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打中央国债登记结算有限责任公司余额复核查询电话，根据语音提示输入债券托管账号，核对债券余额信息。 

　　查询电话：400-666-5000

　　中国农业银行股份有限公司

　　二〇二四年四月二十五日