债市宝债券由发行人发行与管理，中国农业银行不承担该债券的投资、兑付和风险管理责任。债市宝债券不保证本金和收益，投资者的本金可能会因市场变动而蒙受损失，不应将债市宝债券视为一般储蓄存款产品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或类似表述均不代表投资者最终获得的实际收益，亦不构成中国农业银行对投资者收益的任何承诺或保证。债券价格会由于政策、经济等各方面原因出现波动，若投资者在债券持有期间卖出相关债券，则卖出价格可能低于购入价格，由此存在导致收益降低甚至本金亏损的风险。 

尊敬的客户： 

　　2026年7月29日，我行拟发售中国农业发展银行在上海清算所2026年第二期金融债券（续发），债券简称“26农发清发02（续1）”，债券代码“09260402X1”，债券托管机构为“银行间市场清算所股份有限公司”。 

　　26农发清发02为2年期固定利率债券，剩余期限为1.85年，按年付息，我行发售额度不超过0.3亿元。此次债券招标日为2026年7月28日，分销日为7月29日，缴款日为7月30日，上市日为7月31日，票面利率1.34%。发行人于每年6月3日（节假日顺延，下同）支付利息，2028年6月3日偿还本金（债券面值）并支付最后一次利息。此次债券中标利率将于招标日2026年7月28日招标确定，我行当日将进行公告。 

　　此次债券募集资金主要用于中国农业发展银行支持服务国家粮食安全、服务农业现代化、服务城乡融合发展和服务农村生态文明建设等重点板块的贷款投放。 

　　此次债券的发售对象为全国范围内符合债市宝签约条件的金融类机构投资者，欢迎广大客户通过我行营业网点、网银、掌银等渠道参与认购，业务办理时间为工作日上午10:00至下午16:50，最低认购单位为一份（对应债券面值100元），认购份数按整数倍递增，不设认购上限，先购先得，售完即止！  

　　具体办理流程请参见我行网银、掌银渠道产品介绍或咨询我行营业网点及95599热线。 

　　为保护投资者权益，银行间市场清算所股份有限公司提供账务复核查询服务，投资者可于债券上市日起，拨打银行间市场清算所股份有限公司余额复核查询电话，核对债券余额信息。 

　　中国农业银行股份有限公司

　　二〇二六年七月二十八日